比特幣真的適合"洗錢"和投機嗎?


日前外媒彭博社援引知情人士消息報道稱,中國央行等監管部門正在研究推出措施,限制通過比特幣交易將人民幣兌換為美元並將資金匯出境外的“地下換匯”行為。據報道,這些考慮中的措施或包括限制國內交易平台將比特幣轉至境外平台,或對轉至境外平台的比特幣數量進行額度限制。

涉及當下大熱的金融科技行業,這則消息出來后更是一觸即發,各大平台爭相轉載。市場有傳言稱,基於區塊鏈技術的比特幣交易,因其去中心化交易的特性,它們可以不經過監管部門或金融機構的審核而無障礙跨國界高速流轉,不像傳統金融渠道環節之間需要很多信任協議,因此,其對於“匯幣”來說是非常便利的途徑。而因為如此,這也是監管擔憂的地方,擔憂不法分子利用其“洗黑錢”,投機者進行“地下換匯”等等。

而事實上,基於區塊鏈的比特幣是否真的會構成這樣的隱患呢?

比特幣交易平台OKCoin幣行創始人兼CEO徐明星表示,“這是根本不現實和不可能實現的,做出以上猜想的人一定沒有真的交易過比特幣。”徐明星解釋道,首先,在國內購買大量比特幣會受到交易平台嚴格的反洗錢調查,國內正規的交易平台都會嚴格按照KYC(Know your customer即充分了解你的客戶)政策和AML( Anti-Money Laundering)的規定,對持有大量資金的用戶進行調查。

以OKCoin幣行為例,平台會對用戶大額資產的來源進行審查,要求其提供資產合法來源的證明,對於不符合其身份的巨額資產平台會拒絕充值。“另外,國外銀行及交易平台的反洗錢政策更加復雜,憑空來了一筆錢或者比特幣,國外沒有一家機構或銀行會允許你提現和轉賬,需要提供資金的合法來源證明。”

“同時比特幣在全球的價格都是不斷波動起伏的,通過比特幣換匯是一種假想,其操作難度遠大於傳統手段。”

無獨有偶,對於“比特幣為洗錢提供便利”的說法,萬向區塊鏈實驗室發起人肖風表示,比特幣嚴格儲存數據、不可篡改、可永久溯源的特性恰好是非法轉賬的克星,“一轉賬便全網廣播了,”經濟學博士出身的肖風稱,“而且,最好的洗錢方式其實是現金交易,最不留痕跡。”

作為一項新興的技術,區塊鏈備受關注。2016年8月,世界經濟論壇的最新報告預計,比特幣的底層技術區塊鏈將會在全球金融系統中占據核心地位。徐明星稱:“區塊鏈也好,比特幣也好,技術絕對不是逃避監管的手段。監管部門設立監管規范,防止區塊鏈和比特幣被用於非法用途,也才更能引導行業的健康發展。”


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